俄罗斯贸易困境与应对之策：银行卡被冻结与应对办法

在俄罗斯经商的朋友们，近来或许都面临着一个棘手的问题 —— 银行卡被封。许多老 “俄漂” 们发现自己名下的卡大概率已被封得一干二净。即便用更多人的护照开设新卡，在最近一周内也几乎全部遭封。这究竟是为何呢？

主要原因在于 2024 年 7 月 25 日生效的一项法律。该法律旨在建立一个包含与诈骗相关账户信息的数据库，并要求银行与央行共享此数据库。其中最让银行如坐针毡的条款是：当客户试图向可疑账户转账时，银行必须暂停或取消交易，并通知客户潜在风险。

这意味着，一旦银行根据数据库分析认定转账信息可疑，就会立刻停止业务并通知客户可能面临诈骗风险。在某些情况下，银行还必须赔偿客户损失，这无疑将风险完全转嫁到了银行身上。

事实上，银行肯定不想担责，直接“冷处理”，选择或者延迟交易2天，让客户重新考虑，要么，真的有证据表明从事非法的业务，那么，只能“一刀切”将银行卡冻结。

这其实也都是冰山一角，做俄罗斯贸易的也都知道，即使很多业务合法合规，也不得不接受这样的被冻结或锁住的结果。

俄罗斯的诈骗手段与缅北有诸多相似之处，银行在明显位置都会提醒客户注意防骗指南。然而，这种做法有时难免 “一刀切”。许多在俄经商的人清楚自己的业务并非诈骗，却不得不接受被封卡的结果。

那么，有什么解决办法呢？

在小编看来，正规化操作或许是一条出路。

1、正规化成立公司，虽然公司收款会带来费用的提高，但这是大势所趋，未来在这方面肯定会越来越严格。

2、寻找第三方代理机构合作代收，比如通过俄罗斯VTB的方式，有需要不妨联系我，我们可以提供正规收款服务、协助出口退税并全程跟踪。费用约在 5% 左右，但好在能确保钱款顺利结回。

要知道，有不少企业在俄罗斯的业务做得风生水起，销售情况良好，却因结不回款而陷入困境，大量资金滞留的情况并不鲜见，最后不得不停止业务。在当前形势下，选择正规途径结款，才能让企业在俄罗斯的商业之路走得更稳、更远。